Совет Федерации одобрил закон, ужесточающий требования к переводу электронных денег. Документ входит в антитеррористический пакет законов. Согласно изменениям, анонимное электронное средство платежа (ЭСП) не может использоваться при переводах между физлицами. Так, прописывается, что неперсонифицированное ЭСП не может использоваться клиентом-физлицом для перевода ЭДС другому физлицу либо для получения переводимых денег без проведения идентификации или упрощенной идентификации. Как сообщает «Интерфакс», если получателем является юрлицо, то ему не надо проходить идентификацию, так она уже у него имеется в силу закона. Можно будет не проходить в ряде случаев идентификацию и физлицам, если они проводят платеж в пользу юрлица или индивидуального предпринимателя. Так, прописывается, что идентификация физлица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация физлица не проводится при платежах в пользу юрлиц и ИП, если оплачиваются товары, работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности, а также в пользу госорганов. При этом сумма платежа не должна превышать 15 тыс. рублей. Такое ограничение для физлиц не распространяется на средства, переводимые в адрес религиозных и благотворительных организаций. В документе прописывается процедура прохождения физлицами упрощенной идентификации. Она предусматривает установление в отношении клиента-физлица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность. Предусматривается три способа упрощенной идентификации. Первый предполагает личное представление клиентом оператору оригиналов или копий документов, удостоверяющих личность. Другой способ предусматривает возможность направить в электронном виде ряд сведений о себе: фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, номер пенсионного свидетельства, или ИНН, или полиса медицинского страхования, а также номер мобильного телефона. Третий способ позволяет авторизоваться в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи. После получения сведений одним из этих способов оператор должен подтвердить их с помощью соответствующих информационных систем органов власти, а также отправить на номер телефона потенциального клиента пароль, который тот должен ввести. После этого процедура упрощенной идентификации считается пройденной. По операциям физлиц, прошедших упрощенную идентификацию, устанавливаются следующие лимиты: остаток электронных денег в любой момент не превышает 60 тыс. рублей, а общая сумма переводов в месяц должна быть не более 200 тыс. рублей. Упрощенная идентификация может проводиться, если операция не подлежит контролю в рамках «антиотмывочного» закона и в отношении клиента отсутствуют подозрения в причастности к отмыванию. Операция не должна иметь запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение операции не должно давать оснований полагать, что ее целью является уклонение от «антиотмывочного» контроля. У работников организации, проводящей операции с денежными средствами или имуществом, не должно быть подозрений в том, что целью клиента-физлица является совершение операций в целях легализации преступных доходов. Если возникают подобные подозрения, то проводится обычная идентификация, предусмотренная «антиотмывочным» законом, а не упрощенная. Поправками также снижается с 200 тыс. рублей до 100 тыс. рублей порог, при котором обязательному контролю подлежат операции по получению, а также расходованию некоммерческими организациями денежных средств и иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства. Документ вступит в силу по истечении 10 дней со дня официального опубликования. Обязанность операторов электронных денег предоставить клиентам один из трех способов упрощенной идентификации на выбор возникает с 1 ноября 2014 года. Кроме того, до 1 октября операторы информационных систем, где содержатся сведения о гражданах, необходимые для упрощенной идентификации, обязаны до 1 октября 2014 года безвозмездно обеспечить возможность использования кредитными организациями этих систем для подтверждения личности клиента.